海通国际：上调东亚银行(00023)评级至“优于大市” 目标价升至14.42港元

智通财经APP获悉，海通国际发布研究报告称，上调东亚银行(00023)评级至“优于大市”，预计上半年营收同比增长26.7%，纯利同比增长80.9%;2023至2025年纯利同比增长37.46%、跌0.25%及升5.71%，目标价由10.77港元上调至14.42港元。

该行预计，东亚银行今年上半年的信贷成本为85点子，2023至2025年信贷成本在0.73%至0.6%之间逐步下降，不良生成率也呈现下降趋势，不良率整体保持稳定或有小幅反覆。另估计东亚今年净息差仍然继续扩大，净利息收入同比增长26.7%。模型中反映上半年净息差为2%，比去年全年的1.65%扩大35点子。此外，该行认为往前看其资产质量有望筑底，同时公司不断的回购以支持股东回报(去年10月至今公司当日回购股数/公司成交股数平均值约20%)。