大行对招商银行(03968)最新评级及目标价(表)

经智通财经APP整理,大行对招商银行(03968)最新投资评级及目标价如下。

智通财经APP获悉,招商银行(03968)今早股价抽高近4%。该公司公布6月止上半年业绩,取得纯利447.56亿人民币,同比增加14%,符合7月时上半年业绩快报预计纯利升14%预期;期内每股盈利1.77人民币,不派中期息。期内,营业净收入1261.03亿人民币,增加11.6%。其中,实现净利息收入770.12亿人民币,增加8.6%,净利差2.42%,净利息收益率2.54%,分别增加0.11及0.11个百分点。

截至6月止,不良贷款总额553.82亿人民币,较年初减少20.11亿人民币;不良贷款率1.43%,减少0.18个百分点;不良贷款拨备覆盖率316.08%,增加53.97个百分点;贷款拨备率4.51%,增加0.29个百分点。

摩根士丹利发表报告称,招行今年次季纯利同比增长15%至220亿人民币,增长属健康,加上资产质量持续改善及拨备水平进一步提升,维持对其“与大市同步”评级,及目标价34.3元,相当于预测市账率1.43倍。

中金称,招行上半年业绩符合预期,息差同比显著提升,按半年基本持平,资产质量持续向好,拨备计提减少,股本回报率接近20%高水平,维持对其“推荐”评及目标价54.24元,相当于今年市账率2倍。

瑞信报告指出,招行(03968)上半年业绩稍胜预期,其中次季经营收入较强,受惠于手续费收入增长强及投资收益增长。招行资产素质改善,不良贷款率由去年底1.61%跌至1.43%,同时,拨备覆盖率进一步增至316%(去年底为262%),贷款拨备率进一步上升至4.5%,反映新增不良贷款减少,信贷成本按季持平。

瑞信称,此次业绩表现理想,经营收入强劲,同时资产素质改善,持续进取的投资策略可推动增长。该行给予集团目标价34元,维持评级“跑赢大市”。

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