瑞银：渣打(02888)上半年税前盈利胜预期 评级“中性”

智通财经APP获悉，瑞银发表的报告称，渣打(02888)次季经调整税前溢利为8.74亿美元，较预期高出11%，期内收入表现符合预期，净息差较去年下半年扩阔10点子，而开支较预期高1%，拨备前利润则较预期高3%。期内贷款减值损失较预期低17%，相关收入则是预期的3倍，主要受惠于渤海银行及印尼市场表现有改善。截至6月底渣打普遍股权一级资本比率为13.8%，而渣打拟延迟恢复派息等也符合该行预期。

瑞银称，虽然渣打整体收入表现符合市场及该行预期，但组合表现较弱，当中交易银行服务收入较预期高2%，但金融市场及零售市场表现均较弱势。该行认为渣打股价按美元计算，自6月起已上升18.4%，而期内英国大型银行升幅仅8.8%，目标价维持7.5英镑，折合约77.52港元，评级“中性”。