高盛:维持中国人民保险集团(01339)“买入”评级 目标价升6.5%至3.3港元

作者: 刘家殷 2021-08-24 11:26:40
高盛将中国人民保险集团(01339)今年的盈利预测上调了24%,同时微调2022-23财年的预测。

智通财经APP获悉,高盛发布研究报告称,维持中国人民保险集团(01339)“买入”评级,目标价升6.5%至3.3港元,将今年的盈利预测上调了24%,同时微调2022-23财年的预测。

报告中称,公司公布上半年净利169亿元人民币,同比增34%;受投资业绩好于预期的推动,财险和生命健康板块的利润增长强劲,从积极的方面来看,尽管汽车保险定价下降了约20%,财险(02328)的承保利润同比持平。

该行表示,将重点关注汽车保险承保前景,汽车保险结合比率(CR)增加可能反映与灾难相关的索赔更高拨备。生命健康业务,特别是人保寿险,代理员工人数在上半年下降40%,新业务价值利润率下降5.4百分点至6.6%。下降的幅度反映了行业销售高利润捆绑保护产品的挑战;和效率较低的代理团队。

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