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摩根大通(JPM.US)Q2净利润创历史新高 下调全年净利息收入预期

2019年7月16日 19:45:19

智通财经APP获悉,7月16日美股盘前,摩根大通(JPM.US)公布2019年第二季度业绩报告,每股收益和净收入均超出市场预期。值得注意的是,摩根大通将全年净利息收入(银行利润的主要驱动因素)预测下调了5亿美元至575亿美元,而上一季度的报告中为580亿美元。截至美东时间07:35美股盘前,摩根大通股价下跌1.4%至112.3美元。

财报显示,第二季度净利润达到创纪录的97亿美元,同比增长16%,每股收益为2.82美元,高于分析师预期的2.50美元。第二季度净收入为296亿美元,同比增长4%,高于分析师预期的289亿美元。其中,消费和社区银行业务实力强劲。

净利息收入为145亿美元,同比增长7%,受资产负债表增长和混合驱动,如更高利率的影响。非利息收入为150亿美元,增长约3亿美元,同比增长为2%,相对持平。

有分析师表示,将关注摩根大通是否可以继续保持第一季度的势头,当时利率上升帮助其超越了利润和收入预期。而目前美联储即将降息或将会对摩根大通产生影响,因为这可能会压缩银行核心贷款业务的利润率。

部门业绩

消费和社区银行:净收入138亿美元,同比增长11%;净利润为42亿美元,同比增长22%。其中,消费和商业银行业务净收入为68亿美元,同比增长11%,主要是由于存款利润率和余额增长的结果。住房贷款业务净收入为11亿美元,同比下降17%,主要受抵押贷款服务权(MSR)调整所影响。信用卡、商业服务和汽车业务净收入为59亿美元,同比增长18%,受较高的信用卡净利息收入对贷款增长和利润增长的推动,以及较高的汽车租赁量。

投资银行:净收入为96亿美元,同比下降3%;净利润为29亿美元,同比下降8%。其中,银行业务收入为32亿美元,同比下降6%,市场与证券服务业务收入为64亿美元,同比下降1%,其市场收入为54亿美元与去年持平,包括对TradeWeb进行战略投资的首次公开募股(IPO)收益。

商业银行:净收入为22亿美元,同比下降5%;净利润为10亿美元,同比下降8%。

资产管理:净收入为36亿美元,与上年同期基本持平;净利润为7.19亿美元,同比下降5%。截至第二季度,管理的资产达2.2万亿美元,同比增长7%,这是由于长期和流动性产品的流入以及更高市场水平的影响。

公司:净利润为8.28亿美元,而上年净亏损为1.36亿美元。净收入为3.22亿美元,而去年的收入为8000万美元。这一增长是由更高的净利息推动的。

摩根大通董事长兼首席执行官杰米•戴蒙(Jamie Dimon)对财务业绩发表了评论:“我们在2019年第二季度和上半年表现强劲,得益于我们多元化的全球业务模式。我们继续看到美国消费者的积极势头——健康的信心水平、稳定的就业机会和不断上涨的工资——这反映在我们的消费者和社区银行业业绩中。信用卡销售额和商户处理量的两位数增长反映了健康的消费支出,推动了信用卡贷款的8%增长,而抵押贷款和汽车贷款表现出稳步改善,我们继续吸引新存款(增长3%)。客户投资资产增长了16%。”


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