研究

大和:降国寿(02628)目标价至23港元 维持“买入”评级

2018年12月12日 11:02:55

智通财经APP获悉,大和发表报告示,维持对中国人寿(02628)“买入”评级,下调对其目标价由25港元降至23港元,此按综合方式作估,以反映调低对其今年新业务价值预测,预计公司今年新业务价值录高双位数字同比跌幅,但预计明年首季新业务价值将同比出现双位数字回升。

该行称,下调对国寿于2018年至2020年盈利预测各19.7%、10.7%及9.1%,分别至229.5亿、379.29亿及433.98亿人民币。

国寿(02628)销售“鑫享”三年期及五年期预售于12月8日结束,销售额已达350亿元人民币。该行相信余下时间国寿将销售年期较长储蓄及保障产品,还称相关产品保证利率虽标示4.025厘,相信国寿利息成本仅2.5%,计及佣金则约为3.5%。

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