高盛：上调渣打集团(02888)目标价至282港元 重申“买入”评级 料第三季度扣除AT1后净利润12.9亿美元

智通财经APP获悉，高盛发布研报称，将渣打集团(02888)港股目标价由276港元上调至282港元，重申“买入”评级，同时将渣打集团(STAN.L)英股目标价由2660便士上调至2700便士。渣打将于10月28日公布2026年第三季度业绩，该行预计第三季度扣除AT1后净利润为12.9亿美元，较市场预期高3%；收入约57亿美元，较市场预期高2%，受益于费用收入保持强劲及净利息收入温和回升。

高盛将渣打集团中期净利息收入预测上调约2%，预计2026年净利息收入约116亿美元，同比增长4%，高于公司指引的大致持平水平，该指引已计及财富管理及零售银行(WRB)组合调整带来的约2%拖累。

该行将渣打集团2026至2028年每股盈利预测上调1%至2%，主要由于上调中期净利息收入及费用收入假设，部分被较高经营开支假设抵销，信贷成本预测维持不变。

高盛预计，渣打集团2026年法定有形股本回报率(ROTE)为14.3%，高于公司超过12%的指引水平；2028年预计为16.5%，高于公司超过15%的目标。