云蒙

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雪球“大V”,云蒙投资公司创始人。

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民生银行(01988)中报解读:资产规模略有增加 但问题依然不少

民生银行(01988)比起2018年略有提升,资产规模开始略有增加,资产配置没有倒挂了,净息差稳步回升,业绩表现总体还是不错的。

工行(01398)中报出现了哪些变化?投资价值已极其罕见!

2019年上半年工商银行净利润为1679.31亿元,同比增长4.67%。总资产为299905亿元,同比增加9.84%。

农行(01288)在稳健的基础上,有一个明显的亮点,也有一个明显的不足

农业银行(01288)的中报主体特点还是稳健,这也是四大行的主要特点。

建设银行(00939)1H19:稳如泰山,核心资本充足率极高

建设银行(00939)这份中报最大的特点就是稳如泰山。

中信银行(00998)中报点评: 整体盈利明显回升 非息收入快速增长 估值偏低

从营业收入和拨备前利润两位数的同比增幅看,盈利能力明显回升,这与规模的回升有较大关系。

云蒙:重庆农村商业银行(03618)19上半年资产规模稳定增长,估值吸引力十足

2019年上半年重农行净利润为57.5亿元,同比增长18.94%。

云蒙:银行股目前被低估 预计行业中报净利润实际增速超8%

考虑不良、息差整体相对企稳,整个行业净利润增速会在8%左右,实际上的增速会超过8%,因为由于监管的加码,更多的利润会放到拨备里面。

从负债成本看银行 工行(01398)、建行(00939)、农行(01288)若干数据趋同稳定

银行的负债成本是一家银行最基础最重要的两个指标之一。

云蒙:为什么投资招商银行(03968)?

一家银行的竞争力也不只体现在某一两款产品上,而是体现于综合体系背后的精细化管理和运营能力。

汇丰控股(00005)2018年年报解读:利润近年明显回升 分红慷慨有保证

汇丰控股(00005)业绩保持稳定并适度向好,规模、利润、息差都在改善,尤其是不良资产已经多年持续好转。

解析招商银行(03968)、重农商行(03618)等关键指标:地主家到底有多少“余粮”

中国的银行业在很多方面都比境外银行好,净资产收益率和监管指标都要更好一些,唯一不足就是估值比他们差。

银行股分红季来临!港股银行分红除权派息日期统计

目前银行股估值极低,分红不仅可以获得现金收入,还可以低价再买获得更多的股权。

从不良系列指标对比:银行哪家强?

通过对12家主要大中型银行的2018年年报数据对比分析,从纵向看银行资产质量静态数据总体在好转。

中国银行(03988)一季报点评:资产质量明显改善,具一定投资价值

中国银行资产质量明显改善,再加上其极低的估值,投资价值还是不错的

银行零售哪家强?分析角度看贷款

过去的这两年,对公业务很难赚钱,各家银行纷纷转为零售业务,从贷款角度看看各家银行的情况,以后有机会再分析零售业务其他方面。

银行股涨跌、估值及股息率对比,看看哪家强?

除了少数几个银行股外,现在的银行股的总体估值依然是在历史最低位,个别银行估值还创了历史新低。

银行风控哪家强?分析对比看不良

分析银行财报,我们一般通过两种方式,一种是纵向对比,一种就是横向对比。

民生银行(01988)18年报解读:2018年的基数很低,轻装上阵,港股估值极低

民生银行2018年的基数很低,轻装上阵,未来充满期待;目前估值尤其是港股已经是极低,投资价值还是非常好的。

建行(00939)18年报解读:各方面数据稳中趋好 港股估值非常低

目前建设银行估值仍然很低,尤其是港股的估值非常低,长期看分红再投每年可以达到16%左右的收益率,具有非常好的投资价值。

农业银行(01288)2018年年报解读:数据整体趋好、拨备前利润同比增长且持续提高

农业银行的这两年各方面数据整体趋好,与一流银行建设银行、工商银行的差距在不断缩小,远远甩开了中国银行和交通银行

工商银行(01398)AH股价均低于净资产 长期投资者可获年化15%收益

目前工商银行AH股价都是低于净资产的,经营稳健,股息率不错,这使其获得了险资等长期资本的青睐,我们认为其投资价值还是非常好的

重农商行(03618)股票估值极低 仍具罕见投资价值?

2018年重农商行(03618)净利润为90.6亿元,同比增长1.37%。总资产为9506亿元,同比增加4.9%。

银行那些事——谁是最优秀的银行?

2009-2018 Q3的平均ROE对比了一下,最优秀的银行是兴业银行、招商银行、浦发银行、工商银行和民生银行。

银行那些事——主要银行AH股溢价和估值情况

截至2019年03月20日,银行股A股估值为0.86PB,H股估值为0.73PB,A股相对H股溢价平均为20%。

银行那些事——不良爆发已经成为过去

过去几年,市场一直非常担心银行的不良大爆发,但现在这已经成为过去。