光大证券、国信证券基金投顾业务双上线!已有19家券商展业

作者: 汪婕 2022-05-27 13:45:15
5月20日,国金证券在国金佣金宝APP正式上线基金投顾业务“国金100”;5月26日,光大证券推出“金阳光管家”基金投顾业务品牌。

智通财经APP获悉,5月20日,国金证券在国金佣金宝APP正式上线基金投顾业务“国金100”;5月26日,光大证券推出“金阳光管家”基金投顾业务品牌。截至目前,两批共计29家获得基金投顾试点资格的券商中,正式对外展业的券商已扩容至19家。

中信证券、招商证券、财通证券、东方证券、国信证券、中泰证券、山西证券、光大证券、兴业证券、平安证券、安信证券等第二批获基金投顾业务试点的券商已展业,行业竞争日趋白热化。在业内人士看来,这对组合管理人的投研水平提出了更高要求。

证监会推动基金投顾业务发展,券商迎来新生机

2019年10月,证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,正式启动基金投顾业务试点。业内预测,伴随公募基金大发展,基金投顾有望成为万亿级别的市场,是有志于发展财富管理业务的证券公司必须发力的业务板块。基金投顾业务正在成为券商新的角逐场。

2020年证监会副主席阎庆民在国新办新闻发布会中表示,要积极拓展中长期资金来源。进一步提升权益类基金占比,扩大公募基金投顾业务试点,鼓励和支持社保、保险、养老金等中长期资金入市,推动个人养老金税收递延账户投资公募基金政策落地。

2022年,证监会继续强调,要有序发展基金投顾业务,逐步扭转“重投轻顾”展业倾向,提升投资者“精准画像”能力,着力发挥顾问引导作用。全面强化投资者教育工作,科学搭建投教工作评估体系,形成体系明确、奖励先进、争相发力的基金行业投教工作新局面。

国海证券分析师杨仁文指出,我国的基金投顾业务正在经历从卖方销售到买方投顾的转型,因此基金投顾业务需要从客户端入手,以更加完善的功能和更有特色的策略抢占市场。具体的发展方向可以有三类:细分风险、确定收益目标和明确资金用途。

国盛证券非银分析师赵耀表示,券商投顾队伍规模优势显著,试点机构数及业务体量也在快速扩展,费率虽不具显著优势且大部分以自有APP为主渠道服务自有客户,但也有券商积极加强与第三方平台和中小银行合作,争取弯道超车。在长期居民资产配置转移的大方向上,券商业务迎来新的发展契机,推动盈利结构的优化和改善。

三分投七分顾,差异化服务更多来自“顾”

对于投顾业务是否将面临同质化竞争,国金证券相关负责人表示,首先,基金投顾作为券商财富管理转型的重要抓手,各家都十分重视,未来百花齐放、百家争鸣是这项业务的终局,虽然存在一定程度的同质化竞争,但更多机构的入场,也有利于这一投资模式的快速推广,让更多投资者关注基金投顾模式,进而可能更快改变目前“基金赚钱基民不赚钱”的窘境。

其次,在基金投顾中包含资产配置以及基金筛选环节,随着入场机构的增多,对组合管理人的投研水平提出了更高的要求,需要不断提升投资各环节,但是竞争带来的是进步,最终受益人是广大的投资者。

最后,组合策略只是基金投顾中的一方面,所谓“三分投七分顾”,这项业务的差异性更多来自“顾”这个环节,将这项业务真正从服务的角度去开展,将是最终能够获得广大投资者认同的关键。

光大证券则表示,将为每位基金投顾业务客户配备一名基金投顾服务人员,提供“有温度、高频率、易接触”的投前投中投后全流程顾问服务模式,并根据客户每笔投资需求进行基金组合的匹配,提供解决方案,陪伴客户长期投资。

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