瑞信：维持邮储银行(01658)“跑赢大市”评级 目标价升6%至7港元

智通财经APP获悉，瑞信发布研究报告称，维持邮储银行(01658)“跑赢大市”评级，目标价由6.6港元升至7港元，上调2021-23年每股盈测2.1%至3.1%，以反映次季业绩胜预期。

报告中称，公司管理层在业绩后更新经营展望，有信心净息差逐渐稳定，指贷款市场报价利率(LPR)过渡工作已完成，贷存比率上升。公司预计贷存比率由现时的56.7%升至明年的60%。此外，存款定价机制改革预计有利邮储行，并有意减少高成本较长期存款，在满期时由理财产品取代。

该行表示，报告引述公司称，目标今年手续费收入同比升20%。现时手续费对收入占比仅7.2%，有重大上升空间。展望未来，管理层指其财管业务有三大优势，广大客户基础，在偏远城市有品牌知名度，以及管辖资产有重大上行空间。