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摩根大通再爆丑闻:窃取抗疫基金

2020年9月10日 11:50:16

本文来自 Wind

摩根大通员工私自将本该发给受卫生事件冲击的企业补助金放进自己腰包,总部已将涉案员工解雇。

据媒体报道,摩根大通正在调查其员工滥用联邦政府发放的抗疫基金,内部员工不仅仅帮助客户欺诈申请贷款,更有员工窃取受卫生事件影响企业信息自己申请贷款。银行发现和抗疫贷款相关的资金存入自家员工账户,从上周二开始内部自查,本周三大摩对外宣布辞退相关员工。

7月22日,SBA就警告各大商业银行,要注意可疑申请和存款发放动向。SBA监察长明确表示,已经发现了申请中的欺诈行为,有2.5亿美元援助发放给了不合格申请者,另有4560万美元重复发放。根据8月份最新消息,总计有13亿美元可疑贷款。

检方目前已经对20多家企业提出欺诈指控。“SBA对个人贷款申请者不予置评,但是任何浪费、欺诈和滥用贷款名额的行为都应该被处罚,SBA以史无前例最快速的时间内,通过工资支付计划,向受到冲击的小企业发放了521万笔共计5250亿美元贷款”SBA发言人表示。

人们经常会指责政府急着向民众“撒钱”,并没有获得理想效果,但是有没有考虑到一个关键问题,在这个发放过程中,大型商业银行扮演着什么角色?“这可能是联邦政府史上最大欺诈案,其规模在未来很多年后可能都不会知道”,前FBI探员Vic Hartman表示。

这并不是摩根大通第一次爆出丑闻,此前最大丑闻是在2013年违规操控市场被罚近10亿美金。

2012年,摩根大通驻伦敦的交易员布鲁诺•伊科西尔(Bruno Iksil)建立了巨额信用违约掉期头寸,并且在当年3月底之前空翻多卖出了这些保护,而多家对冲基金和其他市场参与方随后投入了巨额对赌资金,买入针对这些公司债券的违约保护,希望债券违约或贬值。摩根大通在当年5月10日宣布,布鲁诺采取的错误对冲策略,除了给摩根大通带来巨额损失之外,也严重扰乱了金融市场,造成了非常严重的后果。

时任美国商品期货交易委员会主席David Meister表示,交易员不顾结果,盲目进行大额抛售,完全忽视了可能带来的的恶劣影响,干扰了金融产品市场的正常定价程序,因此这次判罚摩根大通1亿美元,同时支付9.2亿美元给英美两国相关关,息事宁人。

(编辑:曾盈颖)

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