云蒙

云蒙

雪球“大V”,云蒙投资公司创始人。

  • 总篇数
    0
  • 总阅读量
    0
文章
OFF

工商银行(01398)年报解读:发展稳健,中规中矩

有特别惊艳的地方,工行是非常稳健的一家银行,目前AH股估值不算高,其投资价值还是可以的。

建设银行(00939)年报解读:拨备充足性略有提高 投资价值尚可

建设银行(00939)的年报也是中规中矩的,资产规模和盈利小幅增长,继续保持低成本优势,净息差稳定并略有提高,资产质量有所改善,拨备充足性有所提高,没有特别的缺点也没有特别的亮点。

中信银行(00998)年报解读:整体盈利能力较弱,但投资价值犹存

中信银行资产规模企稳,非息收入增长较快,新生不良有所下降,拨备充足较好提升,但整体盈利能力依然很弱,其他综合收益损失较大。

农业银行(01288)年报解读:规模及盈利稳定增长,继续保持低成本优势

农业银行资产规模和盈利稳定增长,继续保持低成本优势,净息差稳定并略有提高;资产质量明显改善,拨备充足性保持较高水平。

招商银行(03968)年报解读:息差和不良双反转

招商银行2017年是实实在在实现了息差和不良双反转,不良贷款总额、不良贷款率双降,尤其是新生不良率或信用成本同比大幅下降,息差虽然同比下滑,但逐季度改善,触底反转迹象比较明显。

平安银行不良拐点尚未出现 零售转型值得期待?

平安银行的指标净资产收益率相对较低,新生不良还是比较高,不良拐点目前尚未显现。

民生银行(01988),还欠投资者三个涨停板?

民生银行盈利能力ROE依然处于整个银行股的上游,如果多看过去几年我们会发现民生银行盈利能力和招商银行并肩属于第一梯队。

银行真的差异化么

虽然各家银行的资产负债管理和风险管理各有优劣,但应该说还没有形成明显的不可逾越的护城河

雪球大V“云蒙”:银行股依然具有罕见投资价值

对于银行来讲,不良率,利差,收入,拨备是影响业绩的最大变量。这四个因素中,不良率确定性出现拐点,只是反应在报表中的各家会有前后差异,利差去年也是历来最低的,未来应该不会更差。

投资银行股的六条主线

随着监管对各类金融机构的严厉监管,资金会不断回流银行,大中型银行会是未来几年金融严监管的最终赢家。

现金分红——投资银行股的安全垫

从近三年和近六年的平均来看,近几年整体分红率是有所下降的,这个与银行资本充足率吃紧有很大关系。预计未来不良资产出清,盈利回升,扩张减缓,重回高分红不会太远。

今年以来全国重要银行AH股涨跌及估值情况

银行股一直低估,其实对投资者来说不是坏事,比如民生银行、中信银行、光大银行等港股极端低估的标的,如果能有30-50%的分红比例,那么分红再投产生的复利会更大。

绝大多数银行实现了不良里子双降

大多数银行终于止住了不良贷款数据的不断恶化,我们期盼多年的不良拐点出现了明显的迹象,银监会发布的整体数据也印证了这一点。

好悬!跌1分钱民生银行(01988)就创历史估值记录

好悬---跌1分钱民生银行(01988)就将创历史最低收盘估值记录。

三季度表现中规中矩 中国银行(03988)仍有投资价值

中国银行三季度总资产在稳定增长,净息差逐季回升,但整体盈利有所下降,资产质量还在下滑,股东权益增长还是相对比较弱。

沙里淘金,深挖光大银行(06818)、交通银行(03328)弱财报背后投资亮点

光大银行三季度资产继续有微幅收缩,资本仍然是重要制约因素。目前估值已经非常低了,尤其是港股,具有很好的投资价值。

躺着买银行股,年化收益率超20%!

投资银行股让人很安心的两点:一是每年都有不错的分红;二是每年分红后净资产还会有10%以上的增长。

民生银行(01988)三季报表现平平 估值触底引发股价回升想象

民生银行三季度财报谈不上优秀,但其在特殊时期维持了15%左右的ROE是值得肯定的,另外其AH股估值都处于历史最低估值位置,使得其投资价值非常凸显。

资产质量迎拐点,招商银行(03968)三季度业绩仍优秀

招商银行三季报业绩依然是非常优秀的,不良贷款和不良率都在下降,新生不良或信用成本同比减少。

盈利佳+拨备升+净息差回升,建行(00939)业绩稳得很

建设银行2017年三季度ROE和ROA呈回升趋势,且相对保持较高水平;净息差有所回升,盈利总量指标好转,拨备也有所提升。