美银美林：建行(00939)首三季核心盈利增长稳固 维持“买入”评级

智通财经APP获悉，美银美林发表报告表示，建设银行(00939)首九个月纯利升3.8%至2012亿元人民币，相当于该行对其全年预期的78.3%，而银行在拨备方面态度转谨慎，股本回报达16.6%，核心一级资本率较上季升16点子至12.8%。

该行表示，重申对建行“买入”的投资评级，目标价至7.75元。美银美林称，建行第三季净息差升4个基点至2.19%，超预期，而贷款、存款及资产相对稳定，零售贷款升16%，企业贷款升9.9%，成本控制得宜，贷存比率跌2.7百分点至24.8%;不良贷款升1.2%，首九个月升6.9%，信贷成本升81点子。