小摩：维持邮储银行(01658)“增持”评级 目标价升至7.2港元

智通财经APP获悉，小摩发布研究报告称，维持邮储银行(01658)“增持”评级，纳入去年第四季业绩后，将2022/23年盈利预测下调0.4%及2.1%，目标价由7港元升至7.2港元。

报告中称，邮储银行的金融科技发展是转型的关键驱动力，有助实现更有效的成本控制和信贷风险管理。而对选定的代理网点进行转型，以便他们能够开展贷款业务，也将成为公司收入增长的中期关键驱动力。

此外，该行认为邮储行收紧坏帐确认政策，提高贷款拨备水平，降低信用风险。而公司结构性改善被低估，包括贷存比率上升、手续费收入增长和成本效率改善。